Le conseil en assurance

Conseil en assurance

L’assurance constitue un levier central de la stratégie patrimoniale, qu’il s’agisse de transmission, de protection ou d’optimisation des investissements.

Nous structurons des solutions en assurance-vie, en contrats de capitalisation — pour personnes physiques comme morales — en France comme au Luxembourg, ainsi qu’en prévoyance (incapacité, invalidité, décès) et en assurance emprunteur, selon les besoins identifiés.

Notre approche repose sur une architecture ouverte : sélection des contrats parmi un large univers d’assureurs, paramétrage des options et des clauses, choix des supports et des modalités de gestion en fonction de votre situation, avec une transparence complète sur les frais.

Entre autres options, nous mettons en place une gestion dédiée, notamment via des FID (Fonds Internes Dédiés) au sein de contrats luxembourgeois. Cette gestion peut être déléguée, sous mandat, à une ou plusieurs sociétés de gestion ; nous en assurons la supervision dans la durée afin de préserver la cohérence d’ensemble, la performance, le niveau de risque et l’adéquation avec les objectifs poursuivis.

Enfin, nous accordons une attention particulière au choix de la banque dépositaire, qui peut être déterminant tant pour les coûts et la réactivité opérationnelle que pour l’accès à certains services associés au contrat, notamment en matière de financement hypothécaire et/ou lombard.